家庭投资规划的典型案例 个人理财案例分析题及答案

家庭投资规划的典型案例

方案1 所谓理财,我是按“1/3消费,1/3投资,1/3银行”的原则进行的.消费,包括日常开销,人情事故;投资,象股票、购置房产、合伙经营等有风险的想赚钱的项目;.

减少还款压力做好理财保障 随着小朋友的出生,赵先生家庭将有约1500元的额外支出,加上原来家庭每月2000元的费用支出,每月的基金定投款,每月还款压力较大.赵先生可以考虑将房屋贷款期限定为30年,按相同贷款金额,利率计算,每月将还款约为4100元,按赵先生的家庭月收入情况应能满足上述资金需求. 由于赵先生家庭目前属于成长型家庭,做好保障是理财的首要目标,可通过购买医疗、意外、银行寿险等实现.另外,基金投资(包含基金定投)、银行存款也属于组合的基本配置之一,整个投资组合的风险资产根据赵先生的风险承受能力进行配置,建议保持在50%以上.

你好! 介于10万的家庭存款,财务状况良好,做出以下建议: 1.根据投资＂三三制＂原则.拿2-3万存入银行,确保家庭现金流;3投资低风险平台:3-4万投资高风险平台. 2.低风险类:固定资产或黄金,抗通胀能保值增值,及债券和低风险基金品种,还有农产品现货. 3.高风险类 :以股票、期货为代表.

个人理财案例分析题及答案

第一个问题:年消费51400,月消费4283元.题中只有李女士和孩子的资料,说明很. 简单的计算,两个人年消费51400元,一个人25700元.假设通货膨胀率5%,投资收.

1、选好一只好股票,定投.2、买一两份养老保险.3、投资资产委托公司.4、一定量存款

有一个还算详细的案例分析: 【理财案例】 张小姐去年刚刚大学本科毕业,现正就职于一家国有企业单位.近日她给金理财邮箱写来一封信这样写道:“我大学毕业已经.

家庭理财规划书案例

方案1 所谓理财,我是按“1/3消费,1/3投资,1/3银行”的原则进行的.消费,包括日常开销,人情事故;投资,象股票、购置房产、合伙经营等有风险的想赚钱的项目;.

原发布者:nx11112药剂师职业生涯规划书 一、自我盘点 1.自己的优点盘点:做事仔细认真、踏实,友善待人,做事锲而不舍,勤于思考,考虑问题全面.2.自己缺点盘点.

长此以往、父母的文化水平和职业状况较低父母的文化水平和职业状况对子女的学习. 没有养成较好的学习,他们不懂得如何教育子女,较差的家庭环境是导致本班部分学.

家庭资产负债表案例分析题

我认为家庭财务分析的意义在于用现有的收入,在满足家庭必须的开支外,有可持续过好日子的计划. 流程:在满足家庭必须的开支外,用余下的1/4作教育基金,1/4作年度旅游基金,1/2作投资基金(可以钱生钱). 目的:家庭生活可以正常延续(投资基金),子女教育有投入基金(教育基金),家庭生活质量有提高(旅游基金).

(1)应收账款=应收账款明细账户的借方余额+预收账款明细账户的借方余额-坏账准备=. 预付账款=预付账款明细账户的借方余额+应付账款明细账户的借方余额=8400流动资.

调整前资产负债表 资产负债现金及活期存款 6000定期存款 100000偏债型开放基金 24000偏股型开放基金 47000流动资产合计 177000负债合计 0公积金帐户 34000长期投.

个人理财案例分析ppt

简单说说 存款 20w 基金 2w 房屋 40w 净资产 62w 10年内收益 6*5+4*6=54w 退休金部分暂时忽略 也就是说10年内可以动用的所有资金做多116w 家庭基本生活开销? 家庭.

关于第二个案列我笑了,两个人的加起来的收入只有3600元,现在除去生活花销能有多少啊,还想买房啊,除非两个人现在开始跑业务还差不多.这样的情况做什么理财,都是不太现实的.你的本金低,收益也是很定很低的,就算有年化收益是10%的,你一年你有多少钱,不够房租钱.这简直就是异想天开.

1、17 万元的定期存款和8万元的活期存款,这个不要存在银行内,可以去做基金定. 6、你的资产最好教给理财公司帮你打理,既可以获得收益,又可以减轻你的压力.