现场模拟给客户配置资产 申万宏源财富管理部面试

现场模拟给客户配置资产

首先要取得对方的信任.这很难,但这是前提.没有信任,你提什么建议都没用.深入了解对方的真正理财需求.大多数私银客户信息来源都很广,都有自己的想法,你要真正了解他的想法,才能有的放矢的提供建议.第三,根据客户的实际需要,全球范围内各资产类别帮助客户配置资产.这方面你要了解配置的方法,各类别和各具体资产的风险收益特性以及相关性.此时要注意一定要从客户角度考虑问题,脑子里首先想的一定不是自己的销售指标,而是客户的中长期利益.这是一般原则,具体客户具体资产会有很大不同.可能还要涉及遗产计划、海外资产转移、子女教育,以及避税等等.所以你要有很广泛的知识面和一定的知识深度.长期坚持,必有收获.

资产配置,就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配.在现代的投资管理体.

常见的资产配置组合模型 针对不同风险与收益的投资产品和客户的风险偏好,理财人员可以选择最适合的资产配置组合模型. ① 金字塔型 这种根据风险的风险度由低到高、占比越来越小的金字塔型结构的安全性、稳定性无疑是最佳的. ② 哑铃型 这种结构两端大,中间弱,比较平衡,可以充分享受黄金投资周期的收益. ③ 纺锤型 即中风险、中收益的资产占主体地位,而高风险与低风险的资产两端占比较轻. ④ 梭镖型 几乎将所有的资产全部放在了高风险、高收益的投资市场与工具上,这种资产结构的稳定性差,风险度高,但是投资力度强,冲击力大.

申万宏源财富管理部面试

如果我是面试主管,我会这么来:1、请你做一下自我介绍(通过这个来了解你的语言表达能力,你的资历以及你的性格,偶然会有人谈到他从前的上司有多么多么的坏,这样的人,我是一概不用).2、你谈一下你对应聘的这个岗位的理解以及要点是什么.3.、随机抽问你任何一个问题,这个问题可以是很简单也可以是很刁专甚至是脑筋急转弯,看看你的应变能力、逻辑思维能力如何) 最关键的是:面谈过程中我会偷偷的观察你的态度、表情等细节.

问题一:“请你自我介绍一下?” 建议:这是面试的必问题,介绍内容尽量与个人简历保持一致,表述方式上尽量口语化.简洁回答,切中要害,逻辑清晰,不要扯无关.

应聘财务主管, 一般要了解以下知识: 1)会计的知识:如如何结转成本,费用的归集, 2)财务管理的知识:如有关资金的成本,有关投资决策(如固定资产更新决策)等 3)有关税收的知识 4)有关电算化的知识 5)有关公文写作等等 6)还有的会问些关于计算机的使用,以及是否有相关的社会资源等等 总之,财务主管是一个综合性的岗位,不是只了解会计的知识就能够胜任的. 你刚毕业,可以在你的专业上多设计,向人展示你的特长.以及你的潜力. 对了,有时候可能还会问你会不会喝酒哈.

个人最佳资产配置比例

按照你的要求,8年要拿到30万也不是不可能,先纠正你的几个错误,第一,定投不是保持不贬值,你也可能亏损的,第二蓝筹也是分阶段的,比如以前的蓝筹青岛海尔,现在还有几个知道的?所以蓝筹也是不保险的,如果你不懂股票的话建议还是不要投入太多.个人建议你还是考虑下银行的理财产品,这个风险很小,时间短,收益虽然不是太高但是还可以接受(高于同期存款),如果觉得太少的话可以考虑一部分钱做基金定投,但注意一旦确定就要坚持,所以一开始对基金的选择比较重要,最后把本职工作干好,虽然理财重要,但是工作更重要.

寻找最优组合 根据资产配置理论,投资者应根据投资计划的时限、可承受的风险、投资目标和自身特定的情况等因素,把投资分配在不同种类的资产上,如股票、债券、贵.

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银行客户资产配置

首先要取得对方的信任.这很难,但这是前提.没有信任,你提什么建议都没用.深入了解对方的真正理财需求.大多数私银客户信息来源都很广,都有自己的想法,你要真正了解他的想法,才能有的放矢的提供建议.第三,根据客户的实际需要,全球范围内各资产类别帮助客户配置资产.这方面你要了解配置的方法,各类别和各具体资产的风险收益特性以及相关性.此时要注意一定要从客户角度考虑问题,脑子里首先想的一定不是自己的销售指标,而是客户的中长期利益.这是一般原则,具体客户具体资产会有很大不同.可能还要涉及遗产计划、海外资产转移、子女教育,以及避税等等.所以你要有很广泛的知识面和一定的知识深度.长期坚持,必有收获.

根据客户的不同风险等级,选择不同的资产配置,是国家相关法律法规为保护消费者的权益而定的.一般的,稳健型的投资人可以按照2:8的比例进行资产配置,即80%的资产用于购买风险较小、相对收益也较小的债券、货币基金、中短期银行理财产品等;20%资金用于风险较大但可能收益也较高的股票型基金、混合型基金以及股票类产品.其他请参阅本人百度空间有关文章.仅供参考.祝好运!

可以为高净值客户们灌输资产配置的观念,通过检视客户的投资组合是否合理,来搭配销售金融产品.

高端客户资产配置方案

资产配置,就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配.在现代的投资管理体.

可以为高净值客户们灌输资产配置的观念,通过检视客户的投资组合是否合理,来搭配销售金融产品.

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