做投资理财公司合法吗 理财业务员犯法

做投资理财公司合法吗

P2P理财是合法的.这个是属于被承认的行业,已经有法律条文进行规范的,而且是认可的.但是,如果平台不主动去进行合规,那么就不合法.合法与否,还是具体看是哪个平台.2018年6月,会是合规最后限期,那个时候可以看到具体情况.

可以委托信托投资公司或是银行的信托部,可以进行理财项目,也可以做委托贷款,就是委托银行将单位的闲置资金放贷款给别的单位.利息收益归公司,银行收手续费..

最近一年,央行降准又降息让老百姓的钱放在银行利息越来越少,大多数人开始关注理财.而因缺乏理财经验或者利益的诱惑等众多原因,市场上有人开始在委托理财的外.

理财业务员犯法

公司涉嫌刑事犯罪,如果业务员是直接负责的主管人员和其他直接责任人员,则也要承担刑事责任.未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金.

业务员如果投案自首并退还非法所得,可以在“处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金”的范围内从轻处罚; 《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任.能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理.

非法吸收公众存款罪,一般3到10年.刑法第一百七十六条规定非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金.

理财是国家单位办的吗

信用社办理的理财金卡是属于个人卡,单位办的银行卡是单位卡,发放工资或者补助款的时候也可以由单位代理开卡.

没有机构监管!!

国有企业可以在其单位账户上购买专属的理财产品.只要该单位领导许可即可办理.该收入根据产品的种类需要向税务部门缴纳营业外收入的税款.(基金保险类免税)

如何识别和防范理财产品

一般来说,购买理财产品的投资者会特别在意承受的风险到底有多大,尤其对于不保本的产品尤其如此.笔者认为,判断理财产品的风险程度主要可以从以下几个方面入手.

买保本类产品.这样收益低些,但本钱还在.

1. 购买产品前,到银行官网查看产品是否属于银行官方发行、产品说明中列示的产品结构和投资去向、产品的申购时段、起息日、计息周期等.2. 尽量不要购买非银行发行、银行代售的产品.3. 尽量购买R1、R2也就是谨慎和稳健风险评级的产品.4. 尽量不要通过客户经理购买,而是通过网银直接购买,预防客户经理违规推荐其他机构高风险产品.5. 如果产品收益率明显高于同期其他产品,仔细查看产品说明,看里面是否有陷阱.

理财是合法的吗

最近一年,央行降准又降息让老百姓的钱放在银行利息越来越少,大多数人开始关注理财.而因缺乏理财经验或者利益的诱惑等众多原因,市场上有人开始在委托理财的外.

P2P理财是合法的.这个是属于被承认的行业,已经有法律条文进行规范的,而且是认可的.但是,如果平台不主动去进行合规,那么就不合法.合法与否,还是具体看是哪个平台.2018年6月,会是合规最后限期,那个时候可以看到具体情况.

超过一半是不合法的,只有少数手续齐全者合法.