针对家庭的理财建议 理财规划建议评估

针对家庭的理财建议

个人意见,供你参考. (一)设定您的理财目标; 回顾您的资产状况 设定自己理财目标:买车、购房、偿付债务、退休储蓄、教育储蓄等.需要从具体的时间、金额和对目.

一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时,首先必须明确这个家庭成员的"风险态度"和"风险承受能力". 风险态度可以分为三类: 1、风险厌恶型; 2、风险中立型.

照这么说来,刘小姐还是挺幸福的,家庭情况也不错,保险也已经购买,父母应该都有养老保险等社保,不知道父母买了医疗保险没有,倘若没有,介意给父母买一份医疗.

理财规划建议评估

一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时,首先必须明确这个家庭成员的"风险态度"和"风险承受能力". 风险态度可以分为三类: 1、风险厌恶型; 2、风险中立型.

首先,上会计或金融大学.然后,去当一个推销员(约1-5年).接着,自己去创业. 建议你读富爸爸系列从书,还有《30部必读的投资经典》里所推荐的书.什么储蓄致.

首先,本身的投资组合不错,如果需要新增可以考虑以下几个方面:1、投资一定的黄金,黄金毕竟是硬通货,考虑到以后投资的稳定性等,可以在每年进行小额的实物黄金的投资;2、为孩子购买一份成长基金,为今后的学费减轻负担,银行、保险公司等都有这样的产品,可以咨询后购买适合的;3、房产要合理的利用起来,根据你闲置房屋的装修、配置、房型、所处地段等出租;4、现如今医疗费是一大开销,人不可能生病,考虑到夫妻双方的社会保障较低,可以适当的购买兼有投资的医疗保障;

家庭理财规划模板

我以手中有54万这样一个现有资金量给你答案、你可以参照自己的实有状况、按比例. 第一:240000活期储蓄存款+银行保本保息的理财 第二:120000投资类保险 第三:.

家庭理财首先要学会记账,记录每天的收支,知道自己的收支明细,记账其实很简单贵在坚持,可以尝试使用记账软件,简单方便,如佳盟个人信息管理软件,适合大众人群的理财规划.然后就是要做好家庭理财计划,如消费计划、保险计划、医疗计划、子女教育计划等等.

家庭理财 1 整理出家庭每月收入总和 2 整理出家庭每月生存必须支出,衣食住行所需费用,包括贷款 3 结算剩余 下面按照每月3000元剩余,如果多或者少按照比例来算 如果有子女,那么40%用于子女上学补课支出,灵活性资产(活期存款或者余额宝之类)占据20%左右,以备不时之需,10%用作额外支出,如旅游,吃饭等,剩余30%根据个人理财模式,可以分为股票,银行理财,保险理财,p2p理财等等,做一些额外的理财. 如果没有子女,那么这个子女消耗40%可以用于定期型理财或者定期存款.

个人投资理财的建议

目前市场上可供选择的基本投资工具,笔者将其按年收益率从低到高的顺序大致排列如下: 货币市场基金:2%(低风险,高流动性);银行存款、国债:2.5%(零风险,.

确切答案:根据您目前的情况,建议您将现有银行存款转做投资,根据个人风险承受能力可选择适合自己的投资方式,如属于稳健型的则建议您购买国债,这样收益可观,如属于激进型的则可以投资股票、基金和期货.希望我的回答能够对您有所帮助,有什么问题可以继续问我,很高兴为您解答.

投资理财只能保值升值,想赚大钱比较难.股市最近将进行调整,不建议购买股票 以下是简单理财建议,对普通家庭应该足够了. 最保险:买货币基金,相当于可以随时.

家庭投资理财的建议

个人意见,供你参考. (一)设定您的理财目标; 回顾您的资产状况 设定自己理财目标:买车、购房、偿付债务、退休储蓄、教育储蓄等.需要从具体的时间、金额和对目.

一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时,首先必须明确这个家庭成员的"风险态度"和"风险承受能力". 风险态度可以分为三类: 1、风险厌恶型; 2、风险中立型.

夫妻双方月收入4900,月支出2000,未来需要面临孩子的教育和一家三口的风险保险.首先,保证6-12个月的家庭支出即2.4万元作为家庭应急储备,可以投向风险较低的各类宝宝类产品,即货币基金,门槛较低,年化收益4%左右.其次,家庭的保险规划:意外险、医疗险、重大疾病险依次补全,若还有能力可考虑家庭支柱的寿险,保额覆盖家庭3-5年的支出,和孩子的教育及另一半和父母的养老.最后,积累资金投产P2B网贷,选择规范可靠的公司,一般年化7%-15%之间,网上操作门槛略低.