个人代客理财违法吗 银行员工代客理财行为

个人代客理财违法吗

一般的代客理财是指为客户直接操作,如果你是证券从业人员,这是违规的,但你是一般个人,与客户(亲友)有书面或口头的约定,则是民事关系,一般没有问题.

接受理财业务的必须是获得证监会和银监会审核的金融企业,个人不得接受此类业务.查到的一般处罚金,如果构成扰乱金融秩序的要承担其他法律责任.

个人可以开展代客理财,不过要具有投资咨询资格及资产管理资格根据《证券法》,代客理财必须具有投资咨询资格及资产管理资格

银行员工代客理财行为

自己创办一个投资公司,到工商登记部门注册,去的开设公司的资质后就可以开始你的代客理财业务了.但现在私人注册的一般情况下都是“无限责任公司” 注册公司后帮别人理财当然合法化了,制定一些有关的合同,列出客户及代理人的相关义务与责任,这样可以避免日后因经营状况扯皮.

个人可以开展代客理财,不过要具有投资咨询资格及资产管理资格根据《证券法》,代客理财必须具有投资咨询资格及资产管理资格

法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员,是严禁持有或者买卖股票的.如果有违反类似规定的,应该予以处罚.根据《证券法》第一百九十九条规定, 法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员,直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的,责令依法处理非法持有的股票,没收违法所得,并处以买卖股票等值以下的罚款;属于国家工作人员的,还应当依法给予行政处分.

银行员工代客操作的风险

严格意义来讲,所有银行的操作都存在操作风险.如柜员长短款、不按流程审批贷款、出现案件没有及时上报等.简单地概括,有内部规章制度的地方,就是操作风险存在的地方.要控制操作风险,先要“普法”,做到规章制度应知尽知;其次要监控,重要环节要有后督;第三是自查自纠,执行部门反映规章制度执行情况;四是内审稽核,用另外的视角看制度的执行情况.出现操作风险首先要上报,不能隐瞒;然后是跟踪,量化实际损失;最后是反馈,检讨制度是否需要修订,明确相关人员的责任.

银行卡业务风险点:(一)卡片管理环节1、空白银行卡是否按重要空白凭证管理,管理和领用是否符合手续,有无造成空白卡丢失或被盗.2、制成卡是否按有价单证管理.

防范银行前台操作风险 必须遏制各种违规行为的发生,必须要从实际出发,按照标本兼治的原则认真加以治理.具体说来,需要抓好以下几个方面的工作: 1.领.

银行代客操作风险点

严格意义来讲,所有银行的操作都存在操作风险.如柜员长短款、不按流程审批贷款、出现案件没有及时上报等.简单地概括,有内部规章制度的地方,就是操作风险存在的地方.要控制操作风险,先要“普法”,做到规章制度应知尽知;其次要监控,重要环节要有后督;第三是自查自纠,执行部门反映规章制度执行情况;四是内审稽核,用另外的视角看制度的执行情况.出现操作风险首先要上报,不能隐瞒;然后是跟踪,量化实际损失;最后是反馈,检讨制度是否需要修订,明确相关人员的责任.

防范银行前台操作风险 必须遏制各种违规行为的发生,必须要从实际出发,按照标本兼治的原则认真加以治理.具体说来,需要抓好以下几个方面的工作: 1.领.

1. 首先你要明白期货意味着风险,所谓风险越大收入越高,这是成正比的. 2.但不是没有你所说的那种高手,成功率在90%以上的,但尽管如此也是有风险的. 3.如果人高.

商业银行违规代客

银行柜员办理本人业务属于自办业务,这种情况要在全辖通报批评,并且会给一定的经济处分.

1、容易出现法律纠纷,曾经有银行职员因未能办妥客户业务引致投诉;2、经营风险,曾经有银行从业人员将客户资金卷走.

不会坐牢.银监会发文明确表示,严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动.银监会相关通知主要发布对象为银监局、各政策性银行、国有商业银行、股份制商.