银行员工代客理财行为银行员工代客操作的风险

金融百科2022-01-17 05:36:04

银行员工代客理财行为

个人可以开展代客理财,不过要具有投资咨询资格及资产管理资格根据《证券法》,代客理财必须具有投资咨询资格及资产管理资格

《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》第十五条规定:银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工.

“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行.

银行员工代客理财行为银行员工代客操作的风险

银行员工代客操作的风险

金融从业人员的非法集资案件主要特点:一是身份特殊.犯罪嫌疑人多为基层金融机. 犯罪嫌疑人利用银行工作人员身份,假借为银行揽储、代客投资理财等名义非法资金.

这个并不是风险不风险的问题银行的派遣工现在已经是再正常不过了我觉得你需要考虑的只有2个问题第一你清不清楚派遣的意义什么是派遣工工资福利要比正式的员工差这一点你能不能接受第二你什么时候能转正一般中资银行派遣的员工基本不会在第一份合同转正的关键还是看第二份合同后的机会就是大概4-6年后的机会大不大

商业银行违规代客

银行柜员办理本人业务属于自办业务,这种情况要在全辖通报批评,并且会给一定的经济处分.

1、容易出现法律纠纷,曾经有银行职员因未能办妥客户业务引致投诉;2、经营风险,曾经有银行从业人员将客户资金卷走.

银行员工代客交易

银行柜员办理本人业务属于自办业务,这种情况要在全辖通报批评,并且会给一定的经济处分.

原则上,既然是以个人名义,当然单位无责.但以下情况,银行难辞其咎,可追讨法律责任:1、银行员工在工作时间,在营业场所内,向客户推荐产品并办理代客理财手续.因在工作时间、营业场所,视同为银行同意该员工此等行为,银行应承担管理不力的连带责任.2、银行员工利用营业场所和办公场所(如营业厅、会议室、贵宾室、行长室等),以比较明确地银行员工身份代客户理财造成损失的,银行也应承担连带责任.上述情况,银行事先声明或在上述区域内张贴显著提示免责的除外.