客户的理财目标一般包括 客户的理财目标主要有哪些

客户的理财目标一般包括

何为理财规划呢?理财规划(FP)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规.

家庭收支与债务管理,家庭财富保障,投资规划,教育投资规划,退休养老规划,税务规划,遗嘱,遗产分配等

资产保值增值、家庭风险防范、养老金储备、财产传承等.1、资产保值增值 达到这类目标,需要进行资产配置,了解金融产品、了解市场情况.2、家庭风险防范 主要的理财工具是保险产品,人身险、财产险、责任险等.3、养老金储备 可以投资养老、储蓄养老、保险养老、以房养老4、财产传承 可以考虑信托、保险等

客户的理财目标主要有哪些

何为理财规划呢?理财规划(FP)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规.

家庭收支与债务管理,家庭财富保障,投资规划,教育投资规划,退休养老规划,税务规划,遗嘱,遗产分配等

资产保值增值、家庭风险防范、养老金储备、财产传承等. 1、资产保值增值 达到这类目标,需要进行资产配置,了解金融产品、了解市场情况. 2、家庭风险防范 主要的理财工具是保险产品,人身险、财产险、责任险等. 3、养老金储备 可以投资养老、储蓄养老、保险养老、以房养老 4、财产传承 可以考虑信托、保险等

浮动收益理财计划

b 保本浮动收益理财计划 保证收益是保证有一定百分比的收益 保本是在保本基础上有可能有额外收益

保本收益就是固定收益,浮动收益就是根据你的本金收益会不同

最低收益理财计划是指由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配.所以它是保本的.保本收益理财计划是商业银行按照约定条件向客户承诺固定收益,银行承担由此产生的投资风险

金融远期合约不包括

《证券市场基础知识》148页有第一段内容就说明了,金融远期合约主要包括:A,B,C选项,没有D选项.本题主要是强调了“主要”包括,而如果把题改为:根据基础资产划分,金融远期合约包括().这时就要选ABCD.

金融远期合约的特点为:(1)未规范化、标准化,一般在场外交易,不易流动.(2)买卖双方易发生违约问题,从合约签订到交割期间不能直接看出履约情况,风险较大.(3)在合约到期之前并无现金流.(4)合约到期必须交割,不可实行反向对冲操作来平仓.

《国家税务总局 财政部 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会关于发布〈非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法.

理财规划服务包括

所谓理财规划,是指针对个人在人生发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,制定个人财务管理的具体方案,实现人生各个阶段的目标和理想.在整个理财规划中.

个人理财规划就是通过制定财务计划, 对个人(或家庭)财务资源进行适当管理并实现生活目标的一个过程,包括储蓄策划,证券投资策划,房产策划,保险策划,教育策划,个人税收策划,退休策划, 遗产策划等内容. 没提供选项,自己参照.

理财规划按照风险的大小分为三个大的层次、九个层级,模仿围棋的段位称呼,将其简称为理财九段.1. 理财初级层次:1)理财一段即储蓄.它是所有理财手段的基础,.