如何给客户做资产配置 如何建议客户做资产配置

如何给客户做资产配置

首先要取得对方的信任.这很难,但这是前提.没有信任,你提什么建议都没用.深入了解对方的真正理财需求.大多数私银客户信息来源都很广,都有自己的想法,你要真正了解他的想法,才能有的放矢的提供建议.第三,根据客户的实际需要,全球范围内各资产类别帮助客户配置资产.这方面你要了解配置的方法,各类别和各具体资产的风险收益特性以及相关性.此时要注意一定要从客户角度考虑问题,脑子里首先想的一定不是自己的销售指标,而是客户的中长期利益.这是一般原则,具体客户具体资产会有很大不同.可能还要涉及遗产计划、海外资产转移、子女教育,以及避税等等.所以你要有很广泛的知识面和一定的知识深度.长期坚持,必有收获.

1、首先可以进行资产配置的工具主要包括四大类:现金类资产(货币基金等,想花就能花,但是收益率低啊);保障类资产(各种保险,这个主要是一种个人的风险对冲.

资产配置,就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配.在现代的投资管理体.

如何建议客户做资产配置

家庭资产配置分为两个层次,首先是要满足现阶段的支出需求,说白了就是要留够一些储备资金,以供应对突发事件,一般来说,需要为家庭预留出3-6个月的日常生活费.

证劵理财投资也是一个风险的投资,所以还是分散投资较好. 可以根据自己对风险的. 股票、基金、黄金、银行的理财产品如果可能的话都配置一些较好,所谓鸡蛋不能放.

先说一个公式:高风险投资产品的比例=100-你的年龄.就是说,如果你今年20岁的话,可以将80%的资金投到高风险产品中,我们之前也说过,年轻怕什么,大不了从头.

如何给客户做资产配置话术

你按下面的方法做,不需要刻板的话术 1、说话要真诚2、给客户一个购买的理由3、让客户知道不只是他一个人购买了这款产品4、热情的销售员最容易成功5、不要在客户面前表现得自以为是6、注意倾听客户的话,了解客户的所思所想7、你能够给客户提供什么样的服务,请说给客户听,做给客户看8、不要在客户面前诋毁别人9、当客户无意购买时,千万不要用老掉牙的销售伎俩向他施压10、攻心为上,攻城为下

交流过程注意问题: 1、不要问客户现在是否有空?假如客户说他现在在忙,就回答,那这样吧,你先忙,我一个小时后再给你去电话. 2、一通电话不要全部都是自己讲,学会倾听客户的提问 3、第一通电话,客户没有明显意向,不要目的太强,这样会引起客户的防备心态 4、不要急着问客户的姓名,等通话中段再问 5、跟客户预示,为下次去电准备(非农数据,有什么消息第一时间通知你) 6、有什么问题解决什么问题,切勿画蛇添足. 7、针对分类出意向客户,制定合理的跟踪方案并解决客户所提出的各种问题,促使客户成交.

地点:银行.人物:老奶奶和银行职员.1:老奶奶.2:银行职员.旁白:叉叉银行. 是一个评估个人各方面财务需求的综合过程,它是理财规划师通过明确客户的理财目.

个人客户资产配置方案

首先要取得对方的信任.这很难,但这是前提.没有信任,你提什么建议都没用.深入了解对方的真正理财需求.大多数私银客户信息来源都很广,都有自己的想法,你要真正了解他的想法,才能有的放矢的提供建议.第三,根据客户的实际需要,全球范围内各资产类别帮助客户配置资产.这方面你要了解配置的方法,各类别和各具体资产的风险收益特性以及相关性.此时要注意一定要从客户角度考虑问题,脑子里首先想的一定不是自己的销售指标,而是客户的中长期利益.这是一般原则,具体客户具体资产会有很大不同.可能还要涉及遗产计划、海外资产转移、子女教育,以及避税等等.所以你要有很广泛的知识面和一定的知识深度.长期坚持,必有收获.

首先你需要凭借客户信息做好评估,客户资质怎么样,才能评价出客户在哪个银行贷款,或者其他最好 银行流水一般需要最近6个月.银行专用纸打印,结息要准确,金额要达到.分工资流水和现金流水.按揭、贷款、签证、入职 代办 全国银行流水,希望能帮到您

资产配置,就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配.在现代的投资管理体.

生意客户资产配置

首先要取得对方的信任.这很难,但这是前提.没有信任,你提什么建议都没用.深入了解对方的真正理财需求.大多数私银客户信息来源都很广,都有自己的想法,你要真正了解他的想法,才能有的放矢的提供建议.第三,根据客户的实际需要,全球范围内各资产类别帮助客户配置资产.这方面你要了解配置的方法,各类别和各具体资产的风险收益特性以及相关性.此时要注意一定要从客户角度考虑问题,脑子里首先想的一定不是自己的销售指标,而是客户的中长期利益.这是一般原则,具体客户具体资产会有很大不同.可能还要涉及遗产计划、海外资产转移、子女教育,以及避税等等.所以你要有很广泛的知识面和一定的知识深度.长期坚持,必有收获.

资产配置,就是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配.在现代的投资管理体.

(一)现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品(二)未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利(三)中国证监会认可的其他资产.投资于前款第(二)项和第(三)项规定资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划.