对父母理财计划的建议 家庭短期理财规划建议书

对父母理财计划的建议

一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时,首先必须明确这个家庭成员的"风险态. 三、给这个家庭一份建议,当然是一份或多份保险计划,做专业的说明. 四、提供切.

个人意见,供你参考. (一)设定您的理财目标; 回顾您的资产状况 设定自己理财目标:买车、购房、偿付债务、退休储蓄、教育储蓄等.需要从具体的时间、金额和对目.

夫妻双方月收入4900,月支出2000,未来需要面临孩子的教育和一家三口的风险保险.首先,保证6-12个月的家庭支出即2.4万元作为家庭应急储备,可以投向风险较低的各类宝宝类产品,即货币基金,门槛较低,年化收益4%左右.其次,家庭的保险规划:意外险、医疗险、重大疾病险依次补全,若还有能力可考虑家庭支柱的寿险,保额覆盖家庭3-5年的支出,和孩子的教育及另一半和父母的养老.最后,积累资金投产P2B网贷,选择规范可靠的公司,一般年化7%-15%之间,网上操作门槛略低.

家庭短期理财规划建议书

照这么说来,刘小姐还是挺幸福的,家庭情况也不错,保险也已经购买,父母应该都有养老保险等社保,不知道父母买了医疗保险没有,倘若没有,介意给父母买一份医疗.

家庭理财首先要学会记账,记录每天的收支,知道自己的收支明细,记账其实很简单贵在坚持,可以尝试使用记账软件,简单方便,如佳盟个人信息管理软件,适合大众人群的理财规划.然后就是要做好家庭理财计划,如消费计划、保险计划、医疗计划、子女教育计划等等.

一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时,首先必须明确这个家庭成员的"风险态度"和"风险承受能力". 风险态度可以分为三类: 1、风险厌恶型; 2、风险中立型.

关于家庭理财的建议

1、现金规划.信用卡、货币市场基金、储蓄、现金. 2、教育规划.时间、费用、. 期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配,达到保值增值的.

个人意见,供你参考. (一)设定您的理财目标; 回顾您的资产状况 设定自己理财目标:买车、购房、偿付债务、退休储蓄、教育储蓄等.需要从具体的时间、金额和对目.

照这么说来,刘小姐还是挺幸福的,家庭情况也不错,保险也已经购买,父母应该都有养老保险等社保,不知道父母买了医疗保险没有,倘若没有,介意给父母买一份医疗.

给父母的建议

1.对孩子们提出的所有问题,都耐心、老实地做出回答. 2.认真对待孩子们提出的看. 12.家长养成合理的行为习惯并留心让孩子学着去做. 13.从来不对孩子们说他比别的.

给年轻父母的几点建议 对于孩子的教育,是近些年家长最头疼和焦虑的问题.很多父母 无从下手,不知道该如何面对孩子身上的各种问题.实际上,很多父 母没有看到自.

孩子的个性可能比较内向,这样会让家长和老师觉得孩子不太积极主动,对于一贯的适应社会发展的要求来说,可能有不适合的地方.但是作为家长首先要做的就是尊重孩.

理财规划建议书案例

一、你在为某个家庭作财务安全规划服务时,首先必须明确这个家庭成员的"风险态度"和"风险承受能力". 风险态度可以分为三类: 1、风险厌恶型; 2、风险中立型.

首先,本身的投资组合不错,如果需要新增可以考虑以下几个方面:1、投资一定的黄金,黄金毕竟是硬通货,考虑到以后投资的稳定性等,可以在每年进行小额的实物黄金的投资;2、为孩子购买一份成长基金,为今后的学费减轻负担,银行、保险公司等都有这样的产品,可以咨询后购买适合的;3、房产要合理的利用起来,根据你闲置房屋的装修、配置、房型、所处地段等出租;4、现如今医疗费是一大开销,人不可能生病,考虑到夫妻双方的社会保障较低,可以适当的购买兼有投资的医疗保障;

1、先收集客户信息,做出客户家庭资产评估状况表2、对客户进行风险进行评估,并结合客户个人资产评估给出客户风险承受能力3、得出客户风险承受能力后,对客户资产进行资产配置,简单的说就是:高风险产品、中风险产品、低风险产品以多少比例进行分配4、最后一步: 因为是股票投资建议书,所以先对宏观经济大趋势做一个判断,然后判断目前经济处于什么经济周期,不同的经济周期里面适合投资什么行业,进而在所选择的行业里选出个股希望对你有所帮助.还有什么不了解的可以在百度知道这里私信我!一起交流