个人理财资产配置方案 理财经理资产配置案例

个人理财资产配置方案

1、532型 这是最常见的一种资产配置方式,意味着将50%的资产投资于安全稳定的收益类产品中,包括存款、保险、国债等,将30%的资产投资于各类投资基金和各类债.

证劵理财投资也是一个风险的投资,所以还是分散投资较好. 可以根据自己对风险的承受能力来选择不同的投资理财产品. 股票、基金、黄金、银行的理财产品如果可能.

那么我建议你可以做点白银TD的.很好的理财投资品种.不仅银价涨可以赚钱,银价跌下来也可以赚钱,T+0交易,有晚盘,一天十个小时交易时间,方便咱们白天非常忙.

理财经理资产配置案例

1、评估资金情况;2、理财要确定目标;3、调整好正确的理财观念;4、学会分析选择产品;5、注意期限错配;6、研究平台奖励政策.

年存10万,连存5年,共计50万.第6年开始每年领5万,领20年,共计100万,领完后,再把余下400万返还给客户,客户共计投入50万,25年后,收入500万,这个是全球目前卖的最火的理财产品!

1单身期理财要点:这一时期是为未来家庭的积累阶段,该时期没有太大的家庭负担,所以关键是打好基础,一份可以带来稳定收益的工作是不可或缺的.由于此时负担较.

资产配置和理财规划

笑看红绿按:本文节选自本人的书《《资产保卫战——一生受用的投资理财计划》.资产组合指投资者持有的一组资产.一个资产多元化的投资组合通常会包含股票、债券.

全球知名资产配置模型:按照40%稳健收益产品(固收和类固收产品),30%权益类产品(股权股票等产品),20%现金资产(货币基金,短期借贷等产品)和10%的保险计划,来帮助客户做好科学化的资产配置方案.找一个专业的理财顾问,更要找一个负责人的理财顾问.专业又负责人的投资顾问,会根据不同产品的不同风险,选择合适的时间帮助客户做正确的决定.很多理财顾问只会为了业绩,尽快的让客户投资,让客户买单,这样的理财顾问并不负责人.成为自己的理财规划师,需要明确自己的理财目标,风险承担能力,匹配的理财产品,专业的投资技能.

不属于.分析理财需求是 最初阶段 在和客户沟通过程中需要做的. 进行资产配置使在分析完客户的理财需求,风险承受能力之后,按照客户的时机情况来进行的.

家庭理财资产配置标准

"不要把鸡蛋放在一个篮子里"现在已经深入人心.但也存在着一个误区,一般人都会认为只有资产雄厚的人才需要进行配置,如果钱本来就不多,索性赌一把,就无需再.

在当今市场变化反复无常的环境条件下,明智的资产配置比以往更显得重要.常言道“男怕入错行,女怕嫁错郎”.家庭理财怕的是资产配置不当.好的资产配置会使得一.

家庭资产配置分为两个层次,首先是要满足现阶段的支出需求,说白了就是要留够一些储备资金,以供应对突发事件,一般来说,需要为家庭预留出3-6个月的日常生活费.

理财资产配置比例

每个基金品种在个人理财配置中都能起到不同的作用,在不同的时机、不同的风险承担能力、不同的回报需求的情况下,合理地配置这些产品将会让投资更加有效.简单地.

按照你的要求,8年要拿到30万也不是不可能,先纠正你的几个错误,第一,定投不是保持不贬值,你也可能亏损的,第二蓝筹也是分阶段的,比如以前的蓝筹青岛海尔,现在还有几个知道的?所以蓝筹也是不保险的,如果你不懂股票的话建议还是不要投入太多.个人建议你还是考虑下银行的理财产品,这个风险很小,时间短,收益虽然不是太高但是还可以接受(高于同期存款),如果觉得太少的话可以考虑一部分钱做基金定投,但注意一旦确定就要坚持,所以一开始对基金的选择比较重要,最后把本职工作干好,虽然理财重要,但是工作更重要.

理财要量力而行,分配均匀,40%保本升值,30%重在收益,20%保命资金,10%要花的钱