保险理财规划书保险理财规划书的范文

保险知识2021-10-26 15:43:07

保险理财规划书

一、因为丘先生是家里的顶梁柱,1、综合考虑首先设计终身寿险50万.主险可以推荐平安的智胜人生万能险.2、工作辛苦经常外出应酬,附加20万的重大疾病保险和20万的意外伤害保险及2万的意外伤害医疗.3、考虑家人未来的生活费问题,还可以附加10万的定期寿险二、丘太太因为是全职家庭主妇,推荐平安的逸享人生可以附加重疾险和意外伤害、意外伤害医疗.这样解决了养老金的问题三、孩子未来的教育金推荐平安的世纪星光附加大学教育金及豁免B,建议再附加意外伤害医疗,确保任何情况下孩子的教育金都能兑现.年缴费应该不超过2万为宜,具体保险额度及年缴费的详细数据还得根据您的意愿来定.

每月结余1700元,3年可以存6万元,加上原3万存款,可以购买30万左右的住房了(按照二手房30%收费计算),贷款21万元,月供大约1300元左右吧.所以稳妥的办法就是存钱,每个月的结余都存一份至少一年期的定期存款,直到3年后单单本金都有9万元了,去办贷款供房吧.因为有买房子的大笔开支,而且只有3年投资时间限定,很难做国债了,如果做基金定投,3年时间收益还是具有一定风险的,可能比银行利率高,也可能会损失本金呢,如果实在想作基金定投,最好是不超过50%的结余去投,看你对风险的承受能力如何了.其他投资方式受限于风险,建议少做,没有把握就别碰,还是买房子实际啊.

您好:根据你的情况供你参考,年轻注重保障,年龄大了以后可以把他变成年金养老,缴费时间长,有强制储蓄和豁免功能,能很好的帮您守住钱,保障有了,对家里的责任也有了,解决了您的后顾之忧.我的号.

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保险理财规划书的范文

保险行业的个人职业生涯规划范文一.外部环境分析 1.社会一般环境: 中国政治稳定,经济持续发展.在全球经济一体化环境中扮演着重要的角色.但是目前经济发展过.

大学生保险理财规划书

【南风理财网】大学生如何理财?大学生怎么样投资理财?面对大学生的花销越来越大,我们应该怎么办?现在的大学生大多数都是“月半清”或是“月光族”,他们只懂.

一般么就是列个表自己总资产有多少百分之多少要投资固定收入的项目比如存银行买保险买保本基金百分之多少要投资低风险项目比如买股票型基金买债券百分之多少要投资高风险高收益的项目比如买股票做期货然后就是具体实施的计划比如年轻的时候有冲劲风险承受能力也强可以做一点风险高的投资年老了做投资怕失本做些低风险低收益的理财一般就是这样然后讲了半天结论是.没钱.就ok了

你可以参考: 一、华南师范大学毕业后的十年总体规划时间:2010年~2020年(23岁至33岁) 美好愿望:身体健康、事业有成、家庭幸福职业方向:保险公司财务顾问.

家庭保险理财规划书

一般来说,一个完备的家庭理财计划包括八个方面: 1.职业计划.选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,其次要收集大量有关工作机会、招聘条件.

吃、穿、住、行以及其他的消费外,一年也只有一定的积蓄(10000). 如何让钱生. 一旦保险事故发生时,理赔金所产生的理财收入可取代中断的工作收入,来应付家庭.

理财,首先规化好自已的收入与支出;然后,确定好必要开支和不必要开支;接着,总结自已每月结余情况;最后,分配好理财规化比例;这样理财完成,才能进行投资.投资项目,对于工薪阶层不太适合股票,因为与工作时间冲突;我觉得比较合适的是基金和外汇;基金可以选稳键型的货币基金和债券基金;可以选偏股型的指数基金或股票型;外汇建议先做实盘,积累经验;然后做保证金外汇或期权外汇;