预期和意外损失非预期损失计算题

保险知识2021-10-15 17:52:03

预期和意外损失

预期损失是指一般业务发展占用风险资产的损失均值,其可以通过计提损失准备金(专项准备、资产组合的一般准备)计入损益加以弥补. 预期损失等于预期损失率与资.

同学你好,很高兴为您解答! 意外损失是超过预期平均损失的损失数. CMA认证能帮助持证者职业发展,保持高水准的职业道德要求,站在财务战略咨询师的角度进行企业分析决策,推动企业业绩发展,并在企业战略决策过程中担任重要的角色. 希望我的回答能帮助您解决问题,如您满意,请采纳为最佳答案哟. 再次感谢您的提问,更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道.高顿祝您生活愉快!

直接损失、间接损失、实际损失、预期利益损失概念如下: 1,直接损失:因事故造成人身伤亡及善后处理支出的费用和毁坏财产的价值. 2,间接损失就是可得利益的丧失,即应当得到的利益因受侵权行为的侵害而没有得到,包括人身损害造成的间接损失和财物损害造成的间接损失. 3,实际损失:实际造成的损失,包括直接和间接的损失. 4,预期利益损失,指缔约时可以预见到的履行利益所产生的损失,又称可得利益或间接损失. 违约责任中补偿性法定赔偿金由实际损失和预期利益的损失构成. 预期利益损失是在正常情况下可以合理预见的利益所发生的损失,但并不必须是必定发生的利益损失

预期和意外损失非预期损失计算题

非预期损失计算题

法1.将两支灯泡并联,比较哪个亮,亮的额定功率大法2.将两支灯泡串联,比较哪个暗,暗的额定功率较大

【第一种方案:自留风险】损失的期望值=30 x0.1 100 X0.08 300*0.017 800*0.002 1000 x0.001=18.7 (万元) 【第二种方案:部分保险】损失的期望效用=4.2 x0.997 204.2 x0.002 404.2*0.001=5(万元) 【第三种方案:足额保险】损失的期望值=6(万元) 总之三种方案相比,第二种方案损失的期望值最小,因此选择第二种方案.【但是我想要准确详细的过程!!!!】

1、90年应计提坏账:1000000*5‰=5000元借:资产减值损失 5000 贷:坏账准备 50002、91年末坏账准备余额应为:1200000*5‰=6000元所以应补提坏账准备:6000.

违约概率

违约概率(probability of default, PD) 国际银行业监管的统一标准——《巴塞尔新资本协议》在2004年6月正式定稿.与1998年的协议相比, 新协议的最大创新之处是提出IRB法, 即允许银行采用内部数据估计风险计量参数,包括违约概率PD, 违约损失率 LGD , 违约风险暴露 EAD和有效期限 M等.满意请采纳

违约频率就是违约率, 是对“已发生”的进行统计.违约概率是对未来进行预测举个例子,扔硬币, 事先预测“正面概率”是50%. 扔了100次出了55次正面,事后统计的“正面频率”就是55%

1、违约率就是违约概率,用在不同行业有着不同的解释. 2、在银行信贷系统是指客户风险预警系统在商业银行信用风险管理中,违约概率是指借款人在未来一定时期内不能按合同要求偿还银行贷款本息或履行相关义务的可能性.违约概率是计算贷款预期损失、贷款定价以及信贷组合管理的基础,因此如何准确、有效地计算违约概率对商业银行信用风险管理十分重要.

非预期信用损失

同学你好,很高兴为您解答! 非预期损失 Unexpected Loss,除期望损失之外的具有波动性的资产价值的潜在损失. 马上就要2015年下半年CMA资格考试了,在这里祝大家好好考试,每个人都超常发挥,取得好成绩! 希望我的回答能帮助您解决问题,如您满意,请采纳为最佳答案哟. 再次感谢您的提问,更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道. 高顿祝您生活愉快!

非预期损失 Unexpected Loss,除期望损失之外的具有波动性的资产价值的潜在损失.