个人理财规划案例分析 家庭理财规划案例分析

个人理财规划案例分析

理财失误的原因有投资期望收益过高,同时资金过于集中到单一的理财方式中.从而在投资失败之后,对个人影响过高.此案例对投资人来说,需要注意个人之后对资金的.

案例分析题:小张先生未婚,两年多积攒下了20万元存款,月收入1万元,月开支情况:娱乐健身费1200元,交通费300元,电话费200元,旅游消费月均250 元,上交家人2500元.现银行定期存款16万元,参加社会保险保障,无任何投资风险.目标:希望近期购按揭住房一处,首付+装修约花费10万元;购小车一辆,价值10万元以内.请帮小张制定个人理财计划 .求 做出财务分析 并做出资产负债表与收入支出表

1.家庭收入小张和老公是7000+2500=9500 一年就是9500x12=114000 加上小张年底. 看小张的收入支出计划都可以实现紧缺的就是一个投资理财方案.现在有的投资就是2.

家庭理财规划案例分析

方案1所谓理财,我是按“1/3消费,1/3投资,1/3银行”的原则进行的.消费,包括日常开销,人情事故;投资,象股票、购置房产、合伙经营等有风险的想赚钱的项目;.

首先当然是收入啦;然后,分析收入当中多少够日常开支;再分析风险承受能力;然后,选择投资品种,如,主要劳动力买不买保险?是存款为主还是投资理财产品为主?买股票、债券还是买基金?综合考虑,选择出一个组合;最后,当然是确定每项投资的比例啦.分析时注意联系实际就好了.

1、选好一只好股票,定投.2、买一两份养老保险.3、投资资产委托公司.4、一定量存款