银团贷款定义 银团贷款有什么特点

银团贷款定义

银团贷款肯定也是贷款的一种.普通的贷款就是企业向银行贷个几百万几千万的,如果是大企业大项目可能就会贷款几个亿.但是很多跨国企业,或者是某个国家的政府,需要的资金量都非常大,几十亿上百亿的,一家银行可能没有这个实力,就算有也不敢借,万一这么多钱都借给这个企业了,一不小心还不了,这家银行就惨了.所以在面对这种大型贷款的时候,一般都是很多家银行联合起来向这家企业贷款,这样一方面可以提供一家银行所提供不了的大额贷款,另一方面又可以分散风险,而这些银行的组合就叫做银团,这种贷款就是银团贷款.一般而言,跨过贷款中较多使用这种形式的贷款.

银团贷款是指由两位或以上贷款人按相同的贷款条件、以不同的分工,共同向一位或以上借款人提供贷款,并签署同一贷款协议的贷款业务.通常会选定一家银行作为代理行代表银团成员负责管理贷款事宜.

银团贷款:指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款协议,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务. 银团贷款的条件: .

银团贷款有什么特点

对于贷款银行来说,银团贷款的优点是分散贷款风险,减少同业之间的竞争,利益共享,风险共担. 对于借款人来说,其优点是可以筹到独家银行所无法提供的数额大、期限长的资金.即一般来说,银团贷款金额大、期限长,贷款条件较优惠,既能保障项目资金的及时到位又能降低建设单位的融资成本,是重大基础设施或大型工业项目建设融资的主要方式.

全对概念:银团贷款又称为辛迪加贷款(syndicated loan),是由获准经营贷款业务的一家或数家银行牵头,多家银行与非银行金融机构参加而组成的银行集团(banking .

银团贷款相对于单个银行而言,除了风险分散化,最大的优势在于汇总各家银行营销特点以及风险控制优势,最大程度考虑到项目各种风险.但目前国内的银团贷款,本质还是类似于卖资金,通过牵头行给借款人.没有充分利用银团贷款的优势.对于企业而言,同样是能参考多家银行的意见,更深入的理解项目风险,进行项目决策.当然,目前国内无论是银行还是企业,都是形式化,并没有能体现银团贷款真正意义.目前,根据银监要求,银团贷款已转为投行在管理,这也体现了银团贷款风险本质更类似投行自营业务.但国内目前银行投行业务还在初级阶段,更多考虑抢占市场份额,对风险忽略较多,风险管理比较弱.

银团贷款安排费收费标准

银监局的《银团贷款业务指引》中有提到,可以收取银团承诺费、安排费、代理费等,但没有具体标准,一般都是自行协商.至于非银团贷款的承诺费,就属于潜规则了,没有明确的法规依据.

收费项目 银团收费的具体项目可包括安排费、承诺费、代理费等.银团费用仅限为借款人提供相应服务的银团贷款成员享有. 安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付;承诺费一般按未用余额的一定比例每年按银团贷款协议约定方式收取;代理费可根据代理行的工作量按年支付.

2%----5%之间

组银团贷款步骤

1.中国银行客户经理关注客户的融资需求;2.收到客户贷款信息/融资招标书;3.与客户商讨、草拟贷款条款清单、融资结构;4.中国银行获得银团贷款牵头行/主承销行的正式委任;5.中国银行确认贷款金额;6.确定银团筹组时间表、组团策略及银团邀请名单;7.准备贷款信息备忘录,拟定组团邀请函,向有关金融机构发出邀请;8.参与行承诺认购金额;9.确认各银团贷款参与行的最终贷款额度;10.就贷款协议、担保协议各方达成一致;11.签约;12.代理行工作.

2007年,力拓集团为收购Alcal在全球筹组400亿美元银团贷款,中国银行是亚洲(除日本银行外)唯一以共同安排行(Lead Arranger)及包销行的身份加入此笔银团贷款的银行.这是伦敦市场上第一大银团贷款项目(世界第四大).2008年,印尼Indramayu电站5.92亿美元出口买方信贷银团贷款项目,该项目由中国银行作为协调安排行、委任安排行、代理行,18家国际活跃银行共同参与,超额认购达4.5倍.2008年,澳洲最大的电讯运营商澳洲电讯股份有限公司(Telstra)6亿美元银团贷款项目,中国银行作为独家委任安排行为该客户成功筹组一笔6亿美元的银团贷款,并获得超额认购.

银团贷款:指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款协议,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务. 银团贷款的条件: .

银团贷款全额包销

2007年,力拓集团为收购Alcal在全球筹组400亿美元银团贷款,中国银行是亚洲(除日本银行外)唯一以共同安排行(Lead Arranger)及包销行的身份加入此笔银团贷款的银行.这是伦敦市场上第一大银团贷款项目(世界第四大).2008年,印尼Indramayu电站5.92亿美元出口买方信贷银团贷款项目,该项目由中国银行作为协调安排行、委任安排行、代理行,18家国际活跃银行共同参与,超额认购达4.5倍.2008年,澳洲最大的电讯运营商澳洲电讯股份有限公司(Telstra)6亿美元银团贷款项目,中国银行作为独家委任安排行为该客户成功筹组一笔6亿美元的银团贷款,并获得超额认购.

承销商与发行公司商定发行底价签定销协议书,然后组织力量在证券市场以某种方式进行销售.如果证券不能全部销完,所余的未售出部分就作为资产归承销者所有或任其降价出售,自行承担损失.对承销者来说,包销所获丰厚,但风险很大,所以,在新发证券数额较大时,一般由几家承销人组成包销份额、包销收费水平、承担风险的方式等有多种确定方式.在国际证券市场中,银团包销方式最常见.

银团贷款根据我国法律规定,银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款协议,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授.