银行大额收款触发预警 大额进账怎么向银行解释

银行大额收款触发预警

超过20万,银行会监控;存现过多也会有监控(但是仅仅是监控而已),频繁发生的话就不知道了

你好,如果触发银行系统预警的话,有可能造成账户的冻结,所以你一定按照银行的规定进行按时还款.

自2016年12月1日起,银行在为存款人开通非柜面转账业务时,应当与存款人签订协议,约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等,超出限额和笔数的,应当到银行柜面办理. 除向本人同行银行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元的,应当采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式. 单位、个人银行账户非柜面转账日累计分别超过100万元、30万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位和个人确认后方可转账.

大额进账怎么向银行解释

1、大额转账服务定义 大额转账服务,是为已开通手机银行对外转账功能的客户,提供的指定收款人的定向大额转账服务.客户通过手机银行向大额收款账户转账时,按银.

如何看银行流水? 1. 贷款通常要用到的是企业的来帐总数,就是把某段时间内每笔进账都加起来,银行流水的进项主要表现方式;进项表现贷方,出项表现于借方,主要有卡存,现存,转入,工资,续存,网银转账,货款,劳务费等. 2. 拿着流水单.

银行对公提现一般不要超过5万,对于5万元以一年,直接出具支票即可顺利提现.对于超过5万的,要看出具支票上的“资金用途”,如果是劳务费或差旅费,需要单位出具《资金用途说明》并加盖单位公章;如果是货款支出,需要提供增值税发票.对于5万元以上的提现,人民银行早有规定,要严格控制.一般5万元以上的,银行也会严加限制,都要以电汇或转账支票方式处理

私对私大额转账

中信银行一般户网银对私转账的限额: 1、网银互联网转账和小额转账的限额是小于五万元; 2、大额转账的限额是大于五万元. 大额转账和小额转账要收手续费,网银互联只要是银联入网银行,不管本地异地小于五万就实时到账,且免手续费. 如果想设置转账限额,只需按照“安全中心”--“业务安全设置”--“转账限额设置”的步骤即可.

从2016年12月1日起,银行柜面(仅对个人客户),以及除自助柜员机以外的非柜面渠道,将提供实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式供客户选择.1、“实时到账”:将在受理存款人的转账申请后,即时处理扣款并汇出,单笔金额不超过5万元..2、“普通到账”:普通到账即非实时到账,将在受理存款人的转账申请后,延时2小时扣款并汇出.3、“次日到账”:将在受理存款人的转账申请后,延时到第二个自然日扣款并汇出.请注意次日到账并不是24小时后到账.4、以上汇款时间均是指银行扣款并发起汇款的时间,如为跨行交易,到账时间还取决于人行跨行清算系统和收款行入账时间.

如果是同一家银行开户 当时到账 如果不同行,但同城,一天 如果不同行,不同城,2天左右

银行卡大额进账会查吗

属于个人不会被查,存款不问来源、取款不问用途.

金额太大的话,银行会向人民银行进行报告的.主要是关于反洗钱方面的,具体你可以看看《反洗钱法》以及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等.只要你的资金没有问题,就不怕查了.

一般情况下是不会被查的,作为一位合法的公民,在芸芸众生当中并不显眼,除非真有事才会查.拓展资料:银行出入账证明:把对方开给你的转帐支票交给你的开户行,在交时应填写支票进帐单(根据不同银行,有的2联,有的3联,但最后你只会拿到一联回执联),并将填好的进帐单一同交给银行. 你的银行会将会凭你给的支票向对方公司的开户行要钱.对方开户行再确认了这张支票是否有效后会将相应的信息通过银行间交付的方式回馈给你的开户行.如果是有效的,那你的银行会将支票进帐单的回执联加盖银行盖后给你,这就说明这笔钱已经入你帐户了.如果是无效支票,那银行不会给你支票进帐单的任何一联,但会给你一张退票通知单.你凭退票通知单可向你的客户要求他再次付款.

个人卡可以大额进账吗

个人存款账户没有存款金额的上限,包括定期和活期账户,存款安全与数额大小无关,保存好存折(和卡)及密码是关键.银行储蓄的原则是:存款自愿,取款自由,存款有息,为储户保密.因此,存款是没有上限的,上千万的个人储蓄账户其实都很常见,也没有什么限制措施.在银行自助机具上当日可以转账最高金额为50000元.50000元以上需要在柜面办理,并出示本人有效身份证件.一般银行规转账限额单笔:50万.日累计:250万.

个人账户的大额进账.怎么操作不违法?如果是你正常的收入的话,怎么操作都是不违法的呀?不能明白你的意思,你是说怎么能不收手续费吗?你是作为商家的话,要是转出就可以不收手续费.如果是个人超过一定额度转出到银行卡的话,可能要收一些手续费的,这个是根据平台的,要求不同而有不同的手续费,至于什么违法,那都谈不上吧,不至于到违法的程度.

要注意对方不要用公司帐给你转款.巨额入账风险是没什么,但是超过20W会被监控,问题是不大的.