基金涨了单位净值却跌了净值涨了收益却少了

基金攻略2021-10-23 02:10:38

基金涨了单位净值却跌了

基金盘中估值是以该基金的上一个季度报告公布的股票持仓进行的估算,离上一个季度报告的时间越远其股票持仓结构变化越大,所以盘中估值误差也越大,甚至出现盘中估值是涨而公布净值却跌了.因此盘中估值仅仅是一个参考数据.

“基金估值”,时不时地看看它的涨跌,就大概知道当天的“战况”啦.可是,有时也会不靠谱.基金估值明明是涨的,我的基金却跌了.这是为啥呢?基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程.

1、原因可能是错把估值当成基金净值.当天的基金净值,一般是基金公司清算完之后在当天的19:00左右公布的.2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数.3、基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算.它是计算单位基金资产净值的关键,基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值.

基金涨了单位净值却跌了净值涨了收益却少了

净值涨了收益却少了

为什么单位净值和日涨幅都增加了收益却减少?答:资产=单位净值*份额.单位净值增加,收益没有增加,唯一可能的就是以前大跌过,现在还没有恢复元气

产生这个现象的原因可能是继续的申购行为导致份额增加,也就是追加成本了,所以收益率下降. 举个例子(不计算手续费),只说明现象: 比如持有基金10000元,成本净值1元,得10000份,现在净值是1.2元,收益率20% 又买入基金10000元,净值是1.2,所得份额8333份,总份额是18333份了净值又上涨到1.3元,这时候的收益是18333*1.3-20000=3833元收益率=3833/20000=19% 之前净值1.2时,收益率20%,现在净值1.3时,收益率反而下降到19% 可能是因为追加买入造成的.

基金的收益是按照净值来计算的.(持仓后的净值减去购买时的净值)乘以份额等于浮动盈亏

估算净值涨实际反而跌

估算是根据基金每季公布的持股明细推算的,本来公布的持股明细就是滞后的数据.而且基金要是最近进行调仓换股,增持减持蚂蚁财富根本就不知道,自然误差就大了,

净值估算就是根据最近一个季末基金的重仓股和持仓比例(距离上一季度时间越久,持仓变化就会越大),仓位数据等,来进行的净值估算,并非实际真实的净值,并不能.

基金涨了为啥收益是负的

1、基金涨了却显示收益是负的原因:基金涨跌只是相对于前一天的基金净值的比较总体可能是处于基金净值的下降,并且基金每天需要扣除基金费用. 2、基金费用一般.

楼主的净值计算有误,赎回是按当天的收盘价计算的,而你看到的10225是前一天的收盘价~

支付宝上面购买的基金费率有高有低,有时候搞活动做推广会免去申购费,一般1.5%是最高的,其他的优惠费率看该基金公司的优惠和支付宝的活动定. 支付宝销售基金收的是代销费,和申购费是两个不同的费用,代销费看基金公司规定是公司付还是投资者付,我们看到的基金净值是扣除了费用后的,扣的过程一般投资者看不到,也因分摊到个人身上费用很低不会去注意. 平时说的持有时间长可以免手续费说的是赎回费,一般一两年或者三个月以上会免赎回费,看各个基金公司的规定,主要是为了不让投资者频繁买卖,转账手续比较麻烦,还要计算一堆数据,也为了手上的钱是长钱去做投资.