合规风险是指合规风险的含义是什么

基金知识2021-10-07 01:41:59

合规风险是指

合规风险(Compliance Risks),根据新巴塞尔协议的定义,“合规风险”指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险.从内涵上看,合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失.这种风险性质更严重、造成的损失也更大.

定义:广泛,持续收集合规风险信息,进行必要的筛选,比较,分类,组合等,有效识别合规风险.合规风险信息应实施动态管理.

本指引所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致.本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险.

合规风险是指合规风险的含义是什么

合规风险的含义是什么

合规风险(compliance risks),根据新巴塞尔协议的定义,“合规风险”指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险.从内涵上看,合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失.这种风险性质更严重、造成的损失也更大.

所谓合规,就是指符合一定的规范,符合一定的标准的做法.合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规,而在单位内、团队里确立.

一般情况下法律风险与合规风险都是一起涉及的.相比来说合规风险的范围比法律风险的范围更加宽泛一些.如果是违反了某个行业的行为准则可能涉及的风险就是合规风险,但是可能不会涉及法律风险.

合规风险的种类包括

传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险,合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险.合规风险与银行三大风险既有不同之处,又有紧密联系..

定义:广泛,持续收集合规风险信息,进行必要的筛选,比较,分类,组合等,有效识别合规风险.合规风险信息应实施动态管理.

商业银行合规风险种类

1、信用风险:即交易对象无力履约的风险; 2、市场风险:是由于市场价格的变动,银行的表内和表外头寸所面临遭受损失的风险; 3、利率风险:指银行的财务状况在利率出现不利的波动时所面对的风险; 4、流动性风险:指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资,即当银行流动性不足时,它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金,从而影响了其盈利水平的情况; 5、操作风险:主要在于内部控制及公司治理机制的失效; 6、法律风险:包括因不完善、不正确的法律意见、文件而造成同预计情况相比资产价值下降或负债加大的风险; 7、声誉风险:该风险产生于操作上的失误、违反有关法规和其他问题.

1信用风险:指因债务人或交易对手的直接违约或履约能力的下降而造成损失的风险.2市场风险:指市场价格波动引起的资产负债表内和表外头寸出现的亏损风险.3操作.