资产投资配置方案 十万元如何做资产配置

资产投资配置方案

1、532型 这是最常见的一种资产配置方式,意味着将50%的资产投资于安全稳定的收益类产品中,包括存款、保险、国债等,将30%的资产投资于各类投资基金和各类债.

首先要取得对方的信任.这很难,但这是前提.没有信任,你提什么建议都没用.深入了解对方的真正理财需求.大多数私银客户信息来源都很广,都有自己的想法,你要真正了解他的想法,才能有的放矢的提供建议.第三,根据客户的实际需要,全球范围内各资产类别帮助客户配置资产.这方面你要了解配置的方法,各类别和各具体资产的风险收益特性以及相关性.此时要注意一定要从客户角度考虑问题,脑子里首先想的一定不是自己的销售指标,而是客户的中长期利益.这是一般原则,具体客户具体资产会有很大不同.可能还要涉及遗产计划、海外资产转移、子女教育,以及避税等等.所以你要有很广泛的知识面和一定的知识深度.长期坚持,必有收获.

先说一个公式:高风险投资产品的比例=100-你的年龄.就是说,如果你今年20岁的话,可以将80%的资金投到高风险产品中,我们之前也说过,年轻怕什么,大不了从头.

十万元如何做资产配置

一万存一年,一万存二年,一万存三年,剩下七万存五年,一年后把一万拿出来,存三年;这样能保证利益最大化,这样即能保证利益最大化,又能保证手上有钱可以应急.当然,现在是加息通道,建议你存短期,三或六个月,到时涨息了,就到期后去转存.存的时候看一下,是不是有钱要急用的.保证每年有钱都在流转.

理财时要做好资产配置,可以根据标准普尔家庭资产象限图对自己的金钱做好规划.如果你是一个低风险投资者,可以这样分配资产:买货币基金,买保险,购买国债,投资基金.理财没有标准答案,实现收益最大化就是最划算的.

方案一:去买保险,利:保障老人,小孩的人身安全.弊:升值空间小.方案二:去买股票.利:升值空间大.弊:风险大.方案三:去买基金.利:风险小,稳定升值.弊:升值较慢.方案四:去买房产.利:有形资产,.(你懂的)弊:投资大.方案五:去五分之二去买基金,五分之一去买股票,五分之二去买保险.利:投资多样化.弊:操作繁琐

怎样为客户配置海外保险

老年人出境建议购买医疗保障高的保险,因有一些境外旅游产品有年龄限制,推荐您购买美亚或安联的产品,美亚最高至80周岁,安联最高保至90周岁.医疗保障50万元.

投保商业人身保险,需注意哪些,需要哪些材料?答:投保商业寿险,讲究一个量身定制,也就是需要符合自己需求,需提供如下基本的信息:性别、年龄、职业、身体情况、收入、家庭情况、社会保险拥有情况、商业保险拥有情况,需求哪方面的保险(子女教育、退休养老、财富规划、健康保障)在投保时除了填写投保单和其他资料外,还需要递交身份证复印件和银行卡复印件(银行卡复印件是缴纳保费时需要的,中国保险监督委员会规定保险公司收取保费必须通过银行转账方式)

最便捷就是到香港买保险啊~美元,保值,四大主流配置方法之一.专业保险知识我帮你

10万元家庭资产配置方案

先说一个公式:高风险投资产品的比例=100-你的年龄.就是说,如果你今年20岁的话,可以将80%的资金投到高风险产品中,我们之前也说过,年轻怕什么,大不了从头.

可以去铜板街用铜升花,这是阶梯收益产品,钱分成6分,存个最长期限的,其他期限的递减,每个月都返钱

如果是比较激进的,可以选择炒股票,稳健的可以配置基金,保守的可以配置点银行理财,债券,保险,甚至于定存.

十万元配置方案

先说一个公式:高风险投资产品的比例=100-你的年龄.就是说,如果你今年20岁的. 适当配置一些低风险的.10万元投资可大致这样分配:保险:1万元以内,社保外搭配.

可以去铜板街用铜升花,这是阶梯收益产品,钱分成6分,存个最长期限的,其他期限的递减,每个月都返钱

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