投资组合的分散风险思想 投资组合的分散原理简述

投资组合的分散风险思想

在投资有一个很著名的话,叫做“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”,这也正是说明需要通过多渠道多方面的投资来分散风险. 我们主要的投资方式有股票、基金、债.

投资组合的风险来自两方面:来自大盘的系统性风险,和来自个股的非系统性风险.分散投资可以规避非系统性风险,但不能规避系统性风险.

小华:大富哥,你前面讲基金优势时,最后说到了“组合投资,分散风险”.这个含义是什么呢? 大富:“组合投资,分散风险”是现代金融学的重要理论,并且在专业的投资实践中得到了比较充分的验证,这个理论的实质就是我们常说的“不要把全部鸡蛋放在一个篮子中”.但在实际投资中运用好组合投资并不容易,这不仅因为需要有足够的资金购买一篮子股票,更要把握好所购买股票之间的相关性等因素,才能有效地降低风险,而这些能力是一般普通投资者所不具备的.因此通过基金的专业理财,构建科学合理的投资组合,在控制风险的情况下能获得较好的收益.

投资组合的分散原理简述

投资组合的风险来自两方面:来自大盘的系统性风险,和来自个股的非系统性风险.分散投资可以规避非系统性风险,但不能规避系统性风险.

课程类别:专业必修课、全校公共课 开课单位:金融系 授课对象:本科层次金融、保险专业 学时与学分:54学时3学分 使用教材:刘红忠,《投资学》,高等教育出版社.

利用方差和期望来构建投资组合,其中还利用了贝塔指数,证券市场线

投资组合为什么能分散风险

除了系统性风险之外的风险,都可以通过投资组合的方式进行分散.我们称之为“独有风险”.首先你要明白何为风险,风险就是不确定,投资组合理论用方差、协方差来表示,举个例子将,你买股票,你买一支股票,股票价格会波动,其中有因为该股票公司自身原因,还有大盘大趋势的原因.大盘趋势我们无法抗衡,收到经济规律,心理行为等影响,这就是无法分散的系统性风险

小华:大富哥,你前面讲基金优势时,最后说到了“组合投资,分散风险”.这个含义是什么呢? 大富:“组合投资,分散风险”是现代金融学的重要理论,并且在专业的投资实践中得到了比较充分的验证,这个理论的实质就是我们常说的“不要把全部鸡蛋放在一个篮子中”.但在实际投资中运用好组合投资并不容易,这不仅因为需要有足够的资金购买一篮子股票,更要把握好所购买股票之间的相关性等因素,才能有效地降低风险,而这些能力是一般普通投资者所不具备的.因此通过基金的专业理财,构建科学合理的投资组合,在控制风险的情况下能获得较好的收益.

投资组合的风险来自两方面:来自大盘的系统性风险,和来自个股的非系统性风险.分散投资可以规避非系统性风险,但不能规避系统性风险.

证券组合与风险分散的关系

投资组合的风险来自两方面:来自大盘的系统性风险,和来自个股的非系统性风险.分散投资可以规避非系统性风险,但不能规避系统性风险.

证券组合理论认为,证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而降低,尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效的降低非系统风险,使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平.因此,组合管理强调构成组合的证券应多元化.在不卖空的情况下,证券组合的风险越小,特别是负完全相关的情况下,可获得无风险组合.在不卖空的情况下,组合降低风险的程度由证券间的关联程度决定.

组合中各个证券相关系数越小越好,最好是-1,这样在相同的预期收益下组合的风险越低.

投资组合分散哪一种风险

选C ,这道题考的是系统风险和投资组合.系统风险不能由任何组合来规避,就像日本地震,任何组合投资都无用.所以排除A\B.那么投资组合就是在不同标的间做选择,可以做到分散投资,可以排除非系统风险,故选C

在投资有一个很著名的话,叫做“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”,这也正是说明需要通过多渠道多方面的投资来分散风险. 我们主要的投资方式有股票、基金、债.

1.财务风险:公司经营不善、财务状况不佳会使股票价值下跌或无法分得股利,或使公司债券持有人无法收回本利. 2.市场风险:投资股票、期货时,市场行情波动会使持有的股票、期货合约的价格随之变动而造成损失. 3.通货膨胀风险:通货膨胀会使钱变薄,失去原有的购买力.通胀加剧时对金融性资产的影响最大.但不动产和黄金等的抗通胀性则好得多. 4.利率风险:例如投资债券时,利率上升使债券价值下跌,造成损失.